Pengenalan kepada Dagangan Forex

Pertukaran asing, yang lebih dikenali sebagai forex atau FX, merujuk kepada proses menukar satu mata wang kepada mata wang lain. Sesiapa sahaja, termasuk bank pusat, syarikat korporat, atau individu, boleh berdagang forex.

Mengapa Dagangan Forex Penting?

Dagangan forex penting kerana ia memudahkan perdagangan antarabangsa antara negara serta pelaburan rentas sempadan. Pedagang runcit juga boleh berdagang pasangan mata wang untuk memperoleh keuntungan daripada pergerakannya. Pedagang spekulatif tidak mengambil penghantaran mata wang fizikal.

Pasangan Mata Wang Forex yang Sering Didagangkan

Oleh kerana satu mata wang diperdagangkan kepada mata wang lain, beberapa pasangan mata wang forex yang paling kerap didagangkan termasuk:

• GBP/USD – Pound British kepada Dolar US
• EUR/USD – Euro kepada Dolar US
• USD/JPY – Dolar US kepada Yen Jepun
• USD/CHF – Dolar US kepada Franc Swiss

Struktur Pasaran Forex dan Waktu Dagangan Forex

Tidak seperti pasaran saham global, pasaran forex tidak mempunyai bursa yang berpusat bagi dagangan mata wang. Sebaliknya, transaksi berlaku secara over-the-counter (OTC), di mana satu pihak menjual mata wang secara langsung kepada pihak lain.

Sesiapa sahaja boleh berdagang pasangan mata wang forex menggunakan broker pilihan yang menawarkan perkhidmatan dagangan forex.

Terdapat empat pusat forex utama di dunia: London, New York, Tokyo, dan Sydney. Oleh itu, pasaran forex beroperasi 24 jam sehari – bermula sekitar jam 5.00 pagi atau 4.00 pagi (waktu Malaysia) pada hari Isnin sehingga 5.00 pagi atau 4.00 pagi (waktu Malaysia) pada hari Sabtu setiap minggu. Waktu dagangan ini boleh berubah satu jam bergantung pada penyesuaian waktu penjimatan siang di UK, US, dan Australia.

Apabila sesi dagangan di satu pusat forex berakhir, sesi lain akan bermula, menjadikan perdagangan boleh dilakukan hampir sepanjang minggu (kecuali hujung minggu).

Waktu buka (GMT+8, Isnin hingga Jumaat) bagi empat pasaran utama adalah:

• Sydney: 5 pagi – 1 tengahari
• Tokyo: 7 pagi – 4 petang
• London: 4 petang – 12 pagi
• New York: 8 malam – 4 pagi

Namun, jumlah dagangan boleh berbeza-beza mengikut waktu tertentu, kerana pusat London dan New York sering mengendalikan volum dagangan yang lebih tinggi berbanding Tokyo dan Sydney.

Saiz dan Skop Pasaran Forex

Pasaran forex jauh lebih besar berbanding pasaran saham dan bon. Pedagang menukar hampir $7.5 trilion mata wang setiap hari di seluruh dunia, jauh mengatasi volum dagangan harian di Bursa Saham New York (NYSE), Bursa Saham London (LSE), dan Bursa Saham Tokyo (TSE).

Dolar US merupakan mata wang paling banyak didagangkan dalam pasaran forex global, diikuti oleh Euro, Yen Jepun, Pound British, dan Renminbi China.

Pegangan Pasaran Mata Wang Utama

Purata bahagian dagangan bagi setiap mata wang utama ini adalah seperti berikut (berdasarkan Kajian Tiga Tahunan BIS 2022):

• Dolar AS (USD): Mata wang paling dominan dalam pasaran forex, terlibat dalam 88% daripada semua dagangan global.
• Euro (EUR): Mata wang kedua paling kerap didagangkan, peratusan sekitar 31% daripada semua dagangan.
• Yen Jepun (JPY): Menyumbang 17% daripada dagangan, menjadikannya mata wang ketiga paling kerap didagangkan.
• Pound British (GBP): Mempunyai 13% pegangan pasaran.
• Renminbi China (CNY): Mata wang kelima paling banyak didagangkan sekitar 7% daripada dagangan global.

Oleh kerana setiap dagangan forex melibatkan dua mata wang, jumlah keseluruhan pegangan pasaran forex bagi mata wang individu adalah 200%, bukan 100%.

Faktor Penggerak Pasaran Forex (FX)

Dagangan forex memainkan peranan penting dalam perdagangan antarabangsa serta pelbagai sektor lain. Namun, pedagang juga membuat spekulasi terhadap pasangan mata wang forex untuk meraih keuntungan daripada pergerakan satu mata wang berbanding mata wang lain.

Apakah yang Mempengaruhi Perubahan Pasaran Forex?

Beberapa faktor yang mempengaruhi penilaian sesuatu mata wang berbanding mata wang lain termasuk:

• Kadar faedah: Keputusan bank pusat sesebuah negara untuk mengubah kadar faedah secara langsung memberi kesan kepada kadar forex. Kadar faedah yang lebih tinggi meningkatkan pulangan kepada pemberi pinjaman dalam mata wang tersebut.
• Kadar inflasi: Kadar inflasi yang rendah meningkatkan kuasa beli sesebuah negara berbanding mata wang lain, sekaligus memperkukuh nilai mata wangnya. Sebaliknya, kadar inflasi yang tinggi melemahkan mata wang.
• Dasar kerajaan: Polisi ekonomi, terutamanya yang melibatkan keputusan mengenai hutang, memberi kesan langsung kepada mata wang negara tersebut. Keputusan untuk menambah hutang secara tiba-tiba biasanya memberi kesan negatif kepada nilai mata wang.
• Permintaan terhadap import dan eksport: Mata wang negara yang banyak bergantung pada import sering mengalami tekanan dan mudah dipengaruhi oleh turun naik harga dalam pasaran komoditi antarabangsa.
• Prospek Ekonomi: Jika ekonomi sesebuah negara berkembang dengan angka pertumbuhan yang kukuh, mata wangnya biasanya akan mengukuh dalam kadar pertukaran.

Selain itu, banyak lagi faktor makroekonomi lain yang secara langsung mempengaruhi pergerakan pasaran forex.

Memahami Simbol dan Pasangan Mata Wang Forex

Panduan ini telah memperkenalkan anda kepada simbol dan pasangan mata wang forex. Sekarang, mari kita selami dan fahami lebih lebih mendalam.

Simbol Forex

Simbol mata wang tiga huruf seperti USD, EUR, JPY, dll. adalah berdasarkan standard ISO 4217. Kod abjad ini diiktiraf di peringkat antarabangsa sebagai representasi mata wang untuk memastikan kejelasan dan mengelakkan kekeliruan.

Setiap mata wang yang diiktiraf oleh kerajaan mempunyai kod standard, daripada mata wang utama seperti Dolar US dan Euro hingga mata wang yang lebih jarang digunakan seperti Afghani dan Kwacha Zambia.

Kod abjad tiga huruf ini berasal dari skrip Latin untuk setiap mata wang:

• Dua huruf pertama dalam kod tiga huruf ISO 4217 biasanya mewakili kod negara.
• Huruf ketiga selalunya diambil daripada huruf awal mata wang tersebut.

Contoh:

• USD: ‘US’ ialah kod negara untuk Amerika Syarikat, manakala ‘D’ bermaksud Dolar.
• JPY: ‘JP’ ialah kod negara untuk Jepun, manakala ‘Y’ bermaksud Yen.
• INR: ‘IN’ ialah kod negara untuk India, manakala ‘R’ bermaksud Rupee.
• VND: ‘VN’ ialah kod negara untuk Vietnam, manakala ‘D’ bermaksud Dong.

ISO 4217 juga mempunyai kod tiga digit numerik untuk setiap mata wang selain kod abjad. Kod numerik ini biasanya digunakan di negara yang tidak menggunakan skrip Latin serta dalam sistem berkomputer. Walau bagaimanapun, kod tiga huruf abjad adalah standard dalam pasaran dagangan forex.

Pasangan Mata Wang Forex

Dalam dagangan forex, dua mata wang terlibat dalam setiap transaksi: pedagang mengambil kedudukan (beli atau jual) dalam satu mata wang berbanding mata wang yang lain.

Setiap pasangan mata wang forex diwakili oleh dua simbol mata wang, contohnya EUR/USD, USD/JPY, dan GBP/USD.

Dalam pasangan mata wang forex:

• Mata wang pertama dipanggil mata wang asas (base currency).
• Mata wang kedua dipanggil mata wang sebut harga (quote currency).

Pasangan mata wang forex menunjukkan nilai mata wang sebut harga terhadap mata wang asas, iaitu berapa banyak unit mata wang sebut harga diperlukan untuk membeli satu unit mata wang asas.

Contoh: Dalam pasangan EUR/USD:

• EUR ialah mata wang asas.
• USD ialah mata wang sebut harga.

Jika EUR/USD = 1.04982, ini bermakna satu euro bernilai 1.04982 Dolar US.

Seorang pedagang forex akan mengambil posisi beli ( long) dalam EUR/USD jika dia menjangkakan EUR akan mengukuh berbanding USD. Sebaliknya, jika pedagang menjangkakan EUR akan melemah berbanding USD, dia akan mengambil posisi jual (short).

Kategori Pasangan Mata Wang Forex: Major, Minor, dan Eksotik

Secara teori, pedagang boleh menukar mana-mana mata wang selagi ia diiktiraf secara global. Namun, realitinya adalah berbeza.

Sesetengah pasangan mata wang forex didagangkan secara meluas, manakala yang lain mempunyai volum dagangan yang rendah. Tiada broker yang menawarkan semua pasangan mata wang forex di dunia – hanya pasangan yang popular dengan kecairan yang tinggi yang biasanya ditawarkan.

Pasangan Mata Wang Forex Major

Sebahagian besar dagangan forex berlaku dengan beberapa mata wang terpilih yang dikenali sebagai pasangan mata wang forex major (majors).

Walaupun tiada pengiktirafan rasmi bagi pasangan mata wang forex, broker dan pemain pasaran secara amnya mengkategorikannya. Enam pasangan mata wang utama yang menyumbang lebih 80% daripada jumlah dagangan forex global adalah:

• EUR/USD – Euro vs. Dolar US
• USD/JPY – Dolar US vs. Yen Jepun
• GBP/USD – Pound British vs. Dolar US
• USD/CHF – Dolar US vs. Franc Swiss
• USD/CAD – Dolar US vs. Dolar Kanada
• AUD/USD – Dolar Australia vs. Dolar US

Semua pasangan mata wang ini melibatkan Dolar US (USD) kerana ia merupakan mata wang paling dominan dalam pasaran forex global.

Pasangan Mata Wang Forex Minor

Jika Dolar US (USD) tidak terlibat dalam pasangan mata wang forex dan kedua-dua mata wang biasanya berasal dari ekonomi maju, pasangan tersebut sering dipanggil pasangan mata wang minor. Pasangan forex ini juga dikenali sebagai pasangan mata wang silang (cross-currency pairs) atau crosses.

Walaupun tiada peraturan rasmi dalam pengkategorian pasangan mata wang minor, kebanyakan crosses yang popular cenderung untuk mempunyai Euro (EUR), Pound British (GBP), atau Yen Jepun (JPY).

Antara pasangan mata wang forex minor yang popular adalah:

• EUR/GBP – Euro vs. Pound British
• EUR/AUD – Euro vs. Dolar Australia
• GBP/JPY – Pound British vs. Yen Jepun
• AUD/JPY – Dolar Australia vs. Yen Jepun
• EUR/CAD – Euro vs. Dolar Kanada
• NZD/JPY – Dolar New Zealand vs. Yen Jepun
• GBP/AUD – Pound British vs. Dolar Australia

Pasangan Mata Wang Forex Eksotik

Sesetengah pasangan mata wang forex juga dikategorikan sebagai eksotik. Pasangan ini biasanya terdiri daripada satu mata wang utama dan satu mata wang dari ekonomi membangun atau sedang pesat berkembang.

Pasangan eksotik ini tidak didagangkan secara meluas, tetapi sesetengah pedagang memilihnya untuk membuat spekulasi terhadap ekonomi negara sedang membangun.

Antara pasangan mata wang forex eksotik ialah:

• USD/TRY – Dolar US vs. Lira Turki
• EUR/TRY – Euro vs. Lira Turki
• USD/SGD – Dolar US vs. Dolar Singapura
• EUR/THB – Euro vs. Baht Thailand
• USD/ZAR – Dolar US vs. Rand Afrika Selatan
• USD/HKD – Dolar US vs. Dolar Hong Kong
• USD/PLN – Dolar US vs. Zloty Poland

Meskipun Singapura, Poland, dan Hong Kong adalah ekonomi yang maju, mata wang mereka masih dianggap eksotik kerana saiz ekonomi mereka lebih kecil berbanding ekonomi utama dunia.

Terdapat juga kategori pasangan mata wang forex berdasarkan rantau tertentu. Walaupun pasangan ini jarang didagangkan, ada pedagang yang berminat dengannya.

Dua contoh pasangan mata wang berdasarkan rantau adalah:

• Pasangan Australasian – Biasanya dolar Australia vs. dolar New Zealand (AUD/NZD).
• Pasangan Skandinavia – Biasanya euro vs. mata wang negara Skandinavia, seperti euro vs. krona Norway (EUR/NOK).

Konsep Utama dalam Dagangan Forex

Memahami ‘Pip’ dalam Forex

Dalam pasaran saham, pelabur dapat mengenal pasti nilai sesuatu saham dengan menjejaki perubahan dalam dolar, sen, atau unit mata wang lain. Namun, dalam forex, pergerakan harga pasangan mata wang sering kali sangat kecil.

Pip ialah unit kecil yang digunakan untuk mengukur perubahan nilai pasangan mata wang forex.

Untuk pasangan mata wang bukan JPY, pip ialah titik perpuluhan keempat dalam kadar pertukaran (0.0001). Untuk pasangan mata wang JPY, pip ialah titik perpuluhan kedua dalam kadar pertukaran (0.01).

Mari fahami dengan contoh: Sebagai contoh, pasangan mata wang forex biasanya dipaparkan dengan lima tempat perpuluhan (untuk pasangan bukan JPY).

Jika EUR/USD = 1.04982, perubahan sebanyak 0.0001 USD dalam mana-mana arah mewakili pergerakan sebanyak 1 pip.

Maksudnya:

• Jika nilai EUR/USD berubah kepada 1.04772, terdapat perubahan sebanyak 21 pip.
• Jika nilai EUR/USD meningkat kepada 1.05032, pasangan mata wang tersebut memperoleh 0.0005 pips.

Mengambil contoh pasangan mata wang berasaskan JPY, katakan EUR/JPY didagangkan pada 161.390.

Dalam kes ini:

• Jika nilai pasangan berubah kepada 161.344, terdapat perubahan sebanyak 25 pip.
• Jika nilai EUR/JPY meningkat kepada 161.397, maka terdapat perubahan sebanyak 7 pip.

Nota: Untuk pasangan JPY, pip ditentukan pada titik perpuluhan kedua.

Apakah itu ‘lot’?

Pedagang menjejak pergerakan pasangan mata wang forex dalam pip, jadi perubahan unit adalah sangat kecil. Untuk menjadikan perdagangan lebih praktikal, pasangan mata wang forex biasanya didagangkan dalam jumlah besar yang dipanggil lot.

Jenis-jenis lot dalam forex:

• Lot standard: 100,000 unit mata wang
• Lot mini: 10,000 unit mata wang
• Lot mikro: 1,000 unit mata wang

Sebagai contoh, untuk membeli 1 lot standard EUR/USD pada 1.04982, seorang pedagang memerlukan USD 104,982. Jika berdagang dengan lot mini dan lot mikro, keperluan modal berkurang kepada USD 10,498.2 dan USD 1,049.82, masing-masing.

Terdapat juga lot nano, bersamaan dengan 100 unit mata wang, tetapi kebanyakan broker tidak menawarkannya.

Dalam dunia sebenar, broker forex menawarkan leverage kepada pedagang, membolehkan mereka mengambil posisi dengan hanya sebahagian kecil daripada modal yang diperlukan. Kami akan membincangkan leverage dan perdagangan margin dalam bab seterusnya.

Perdagangan Forex di Ultima Markets

Ultima Markets ialah broker berlesen penuh dan platform perdagangan pelbagai aset yang menawarkan akses kepada 250+ instrumen kewangan CFD, termasuk Forex, Komoditi, Indeks dan Saham. Kami menjamin spread halus dan pelaksanaan pantas. Sehingga kini, kami telah berkhidmat kepada pelanggan dari 172 negara dan wilayah dengan perkhidmatan yang dipercayai serta sistem perdagangan yang kukuh.

Pada tahun 2024, Ultima Markets melangkah lebih jauh dengan memenangi anugerah berprestij seperti: Best Affiliates Brokerage, Best Fund Safety dalam Global Forex Awards dan Best APAC CFD Broker di Traders Fair 2024 Hong Kong. Sebagai sebuah broker CFD pertama yang menyertai United Nations Global Compact, Ultima Markets menekankan komitmennya terhadap kelestarian dan usaha dalam menyediakan perkhidmatan kewangan yang beretika untuk masa depan yang mampan.

Ultima Markets juga merupakan ahli The Financial Commission, sebuah badan bebas antarabangsa yang bertanggungjawab menyelesaikan pertikaian dalam pasaran Forex dan CFD.

Semua pelanggan Ultima Markets dilindungi di bawah insurans Willis Towers Watson (WTW), sebuah syarikat insurans global yang ditubuhkan sejak tahun 1828, dengan perlindungan tuntutan sehingga USD 1,000,000 setiap akaun.

Buka Akaun dengan Ultima Markets | Buka akaun dengan Ultima Markets | Sertai kami hari ini