This website is managed by Ultima Markets’ international entities, and it’s important to emphasise that they are not subject to regulation by the FCA in the UK. Therefore, you must understand that you will not have the FCA’s protection when investing through this website – for example:
You will not be guaranteed Negative Balance Protection
You will not be protected by FCA’s leverage restrictions
You will not have the right to settle disputes via the Financial Ombudsman Service (FOS)
You will not be protected by Financial Services Compensation Scheme (FSCS)
Any monies deposited will not be afforded the protection required under the FCA Client Assets Sourcebook. The level of protection for your funds will be determined by the regulations of the relevant local regulator.
Note: UK clients are kindly invited to visit https://www.ultima-markets.co.uk/. Ultima Markets UK expects to begin onboarding UK clients in accordance with FCA regulatory requirements in 2026.
If you would like to proceed and visit this website, you acknowledge and confirm the following:
1.The website is owned by Ultima Markets’ international entities and not by Ultima Markets UK Ltd, which is regulated by the FCA.
2.Ultima Markets Limited, or any of the Ultima Markets international entities, are neither based in the UK nor licensed by the FCA.
3.You are accessing the website at your own initiative and have not been solicited by Ultima Markets Limited in any way.
4.Investing through this website does not grant you the protections provided by the FCA.
5.Should you choose to invest through this website or with any of the international Ultima Markets entities, you will be subject to the rules and regulations of the relevant international regulatory authorities, not the FCA.
Ultima Markets wants to make it clear that we are duly licensed and authorised to offer the services and financial derivative products listed on our website. Individuals accessing this website and registering a trading account do so entirely of their own volition and without prior solicitation.
By confirming your decision to proceed with entering the website, you hereby affirm that this decision was solely initiated by you, and no solicitation has been made by any Ultima Markets entity.
Ramai keliru antara ETF, indeks, dan unit trust. Ketahui perbezaan, kelebihan, dan cara melabur ETF sebenar di sini.
Apa Itu ETF? Sama Ke Dengan Indeks Atau Unit Trust?
Pernah dengar tentang ETF tapi tak pasti apa sebenarnya maksudnya? Ramai tertanya-tanya apa itu ETF dan kenapa ia makin popular di Malaysia. Dalam dunia pelaburan moden, ETF antara pilihan paling popular kerana ia mudah, murah dan sesuai untuk semua peringkat pelabur, dari pelabur baharu hingga profesional.
Apa Maksud ETF
Untuk faham apa itu ETF dengan mudah, bayangkan ia seperti “bakul pelaburan” yang berisi pelbagai aset.
ETF (Exchange-Traded Fund) atau dalam Bahasa Melayu disebut Dana Dagangan Bursa, ialah dana pelaburan yang didagangkan di pasaran saham sama seperti saham syarikat biasa. ETF menggabungkan pelbagai aset seperti saham, bon, komoditi, atau indeks ke dalam satu produk pelaburan yang boleh dibeli dan dijual dengan mudah.
Apa Itu ETF dan Bagaimana Ia Berfungsi
Untuk memahami apa itu ETF, anda perlu tahu cara ia berfungsi di pasaran saham.
Bayangkan anda mahu melabur dalam 30 syarikat terbesar di Malaysia. Kalau beli saham satu per satu, kos dan masa tentu tinggi. Dengan ETF, anda hanya beli satu unit ETF yang mewakili semua saham itu sekali gus!
Sebagai contoh, ETF seperti MyETF Dow Jones Islamic Market Malaysia Titans 25 mengandungi 25 syarikat patuh syariah terbesar di Malaysia. Jadi, bila anda beli ETF ini, anda automatik jadi pelabur kepada 25 syarikat tersebut.
ETF didagangkan di bursa saham (contohnya Bursa Malaysia atau NYSE) dan harganya berubah secara masa nyata, sama seperti saham lain. Ini menjadikan ETF jauh lebih fleksibel berbanding unit trust tradisional.
Jenis-Jenis ETF
Untuk faham dengan lebih mendalam apa itu ETF, penting untuk tahu bahawa ETF sebenarnya datang dalam pelbagai bentuk dan kategori bergantung pada fokus pelaburan masing-masing. ETF boleh dibahagikan kepada beberapa kategori utama:
ETF Indeks – Jenis ETF yang paling popular kerana ia meniru prestasi indeks utama seperti S&P 500, NASDAQ-100 atau FBM KLCI. Ia sesuai untuk pelabur yang mahu pendedahan luas kepada keseluruhan pasaran.
ETF Sektor – Fokus kepada sektor tertentu seperti teknologi, tenaga, atau kesihatan.
ETF Komoditi – Memberi peluang pelaburan dalam emas, minyak mentah, perak, atau bahan mentah lain tanpa perlu pegang aset fizikal.
ETF Bon – Sesuai untuk pelabur yang mahukan pendapatan tetap dan risiko rendah.
ETF Leveraged & Inverse – Direka untuk trader aktif; leveraged ETF menggandakan potensi untung, manakala inverse ETF boleh memberi keuntungan apabila pasaran jatuh.
Beza ETF Dengan Indeks dan Indeks CFD
Ramai keliru antara ETF, indeks, dan indeks CFD, sebab ketiga-tiganya nampak seperti “kumpulan saham”. Sebenarnya, indeks hanyalah penunjuk prestasi pasaran, contohnya FBM KLCI atau S&P 500 yang menunjukkan naik turun purata harga saham-saham tertentu. Indeks ini tidak boleh dibeli secara langsung, kerana ia cuma nombor pengukur.
Sebaliknya, ETF pula ialah produk pelaburan sebenar yang meniru prestasi sesuatu indeks. Contohnya, SPDR S&P 500 ETF (SPY) meniru pergerakan indeks S&P 500 dengan memiliki semua 500 saham di dalamnya.
Manakala indeks CFD pula ialah instrumen derivatif yang membolehkan anda berdagang berdasarkan arah indeks tanpa memiliki saham sebenar. Ia lebih sesuai untuk trader aktif, manakala ETF lebih sesuai untuk pelabur jangka panjang.
Kelebihan ETF vs Saham & Unit Trust
Ramai yang baru nak mula melabur akan tertanya-tanya apa itu ETF dan adakah ia lebih baik daripada saham atau unit trust. Untuk faham kelebihan ETF, mari lihat dulu cara saham dan unit trust berfungsi:
Saham: Bila beli saham, anda hanya memiliki satu syarikat sahaja. Contohnya, beli saham Maybank bermaksud anda hanya terdedah kepada prestasi Maybank. Kalau harga saham itu jatuh, keseluruhan pelaburan anda terjejas.
Unit Trust (atau Mutual Fund): Anda labur duit dalam satu dana pelaburan bersama yang diuruskan oleh pengurus dana profesional. Dana ini digunakan untuk melabur dalam pelbagai aset seperti saham, bon, dan pasaran wang. Ia juga memberi diversifikasi, tapi urusannya tidak berlaku masa nyata (harga dikira sekali sehari), dan caj pengurusan biasanya lebih tinggi.
ETF pula gabungkan kelebihan kedua-duanya:
Macam saham: Boleh dibeli dan dijual di bursa bila-bila masa dengan harga pasaran semasa.
Macam unit trust: Memberi pendedahan kepada pelbagai saham sekali gus (diversifikasi automatik).
Kos rendah: Caj pengurusan lebih murah kerana kebanyakan ETF diurus secara pasif.
Telus: Senarai aset dalam ETF biasanya didedahkan setiap hari supaya pelabur tahu apa yang mereka miliki.
Cara Melabur Dalam ETF dan Menjana Pulangan
Cara Melabur ETF
Kalau anda dah tahu apa itu ETF, langkah seterusnya ialah belajar cara melabur dan menjana keuntungan daripadanya.
Terdapat dua cara utama untuk melabur dalam ETF:
Melalui broker saham tempatan – Anda boleh buka akaun CDS dan beli ETF yang tersenarai di Bursa Malaysia seperti membeli saham biasa.
Melalui platform global atau broker antarabangsa – Boleh akses ETF global seperti S&P 500 ETF (SPY), NASDAQ-100 ETF (QQQ) atau iShares MSCI World ETF.
Di Malaysia, antara ETF popular yang boleh dibeli di Bursa ialah:
MyETF Dow Jones Islamic Market Malaysia Titans 25
TradePlus Shariah Gold Tracker
Kenanga KLCI Daily (-1x) Inverse ETF
TradePlus NYSE FANG+ Daily (2x) Leveraged Tracker
Global X MSCI China ETF
Cara Menjana Pulangan Melalui ETF
Pelabur boleh menjana pulangan daripada ETF melalui dua cara utama:
Kenaikan Harga (Capital Gain) – Bila nilai aset dalam ETF meningkat, harga ETF juga naik. Contohnya, jika anda beli ETF pada RM1.00 dan jual semula pada RM1.20, anda dapat untung 20%.
Dividen – Sesetengah ETF membayar dividen berdasarkan keuntungan saham-saham yang terkandung di dalamnya, sama seperti syarikat yang memberi dividen kepada pemegang saham.
Untuk pelabur jangka panjang, ETF sesuai untuk membina kekayaan secara konsisten kerana ia stabil dan terdiversifikasi.
Apa Itu ETF Dan Contoh-Contohnya?
Untuk lebih memahami apa itu ETF, jom lihat beberapa contoh sebenar dana dagangan bursa yang popular di Malaysia dan dunia supaya anda nampak bagaimana ETF ini berfungsi dalam pelaburan sebenar.
ETF Popular di Malaysia
Berikut antara ETF yang tersenarai di Bursa Malaysia:
No
Nama ETF
Fokus Utama
1
MyETF Dow Jones Islamic Market Malaysia Titans 25
Syarikat patuh syariah Malaysia
2
TradePlus Shariah Gold Tracker
Emas
3
Kenanga KLCI Daily (-1x) Inverse ETF
Prestasi songsang FBM KLCI
4
TradePlus S&P New China Economy ETF
Saham teknologi China
5
Global X MSCI China ETF
Pasaran ekuiti China
Contoh ETF Popular di Peringkat Global
No
Nama ETF
Bursa
Fokus
1
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
NYSE
Indeks S&P 500
2
Invesco QQQ Trust (QQQ)
NASDAQ
Indeks NASDAQ-100
3
iShares MSCI World ETF
LSE
Pasaran global
4
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
NYSE
Saham AS keseluruhan
5
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)
NYSE
Pasaran bon AS
6
GLD (SPDR Gold Shares)
NYSE
Emas
7
iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)
NYSE
Pasaran membangun
8
ARK Innovation ETF (ARKK)
NYSE
Teknologi inovatif
9
iShares Russell 2000 ETF (IWM)
NYSE
Syarikat kecil & sederhana
10
Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
NYSE
Pasaran maju global
Apa itu ETF Dalam Bentuk CFD?
Selain pelaburan konvensional, anda juga boleh berdagang ETF melalui CFD (Contract for Difference). Dengan ETF CFD, anda tidak perlu memiliki aset sebenar, tetapi masih boleh meraih keuntungan daripada pergerakan harga.
Kelebihan ETF CFD termasuk:
Akses global kepada pelbagai pasaran dalam satu akaun.
Leverage fleksibel untuk gandakan potensi keuntungan.
Dua hala (Buy/Sell) – Anda boleh untung sama ada pasaran naik atau turun.
Contohnya, kalau anda yakin pasaran teknologi AS akan naik, anda boleh buy ETF QQQ. Jika jangkaan anda harga akan jatuh, anda boleh sell QQQ melalui CFD tanpa perlu pegang saham sebenar.
Kesimpulan: Fahami Apa Itu ETF
ETF menawarkan gabungan kemudahan saham, kepelbagaian unit trust, dan kos rendah, menjadikannya pilihan bijak untuk pelabur masa kini. Untuk trader pula, ETF CFD membuka peluang yang lebih luas untuk berdagang pasaran global dengan strategi dua hala.
Dengan memahami apa itu ETF, pelabur dapat memanfaatkan peluang global dengan lebih bijak. Di Ultima Markets, anda boleh berdagang ETF CFD antarabangsa dengan spread rendah, leverage fleksibel, dan akses kepada analisis pasaran profesional, semuanya di hujung jari anda.
Kongsi Sekarang
Penafian:Kandungan ini disediakan untuk tujuan maklumat sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai, dan tidak seharusnya ditafsirkan sebagai, nasihat kewangan, pelaburan, atau nasihat profesional lain. Tiada kenyataan atau pendapat di sini yang boleh dianggap sebagai cadangan oleh Ultima Markets atau penulis mengenai mana-mana produk pelaburan, strategi, atau transaksi tertentu. Pembaca dinasihatkan agar tidak bergantung sepenuhnya kepada bahan ini semasa membuat keputusan pelaburan dan seharusnya mendapatkan nasihat bebas jika perlu.
Thank you for visiting the Ultima Markets website. Please note that this website is intended for individuals residing in jurisdictions where accessing is permitted by law. Ultima and its affiliated entities do not operate in your home jurisdictions.
By clicking on ''Acknowledge'', you confirm that you are entering this website solely based on your initiative and not as a result of any specific marketing outreach. You wish to obtain information from this website based on reverse solicitation principles, in accordance with the applicable laws of your home jurisdiction.
