ควรตั้ง Stop-Loss ที่จุดใด และกฎ 1% คืออะไร? [คู่มือบริหารความเสี่ยงขั้นสูงสุด]

ความสำคัญของการบริหารความเสี่ยงในการเทรด

การบริหารความเสี่ยงมักถูกมองว่าเป็นรากฐานสำคัญของการเทรดที่ประสบความสำเร็จ แม้แต่กลยุทธ์ที่ทำกำไรได้มากที่สุดก็สามารถล้มเหลวได้หากไม่มีการบริหารความเสี่ยงอย่างเพียงพอ นี่คือเหตุผลที่การบริหารความเสี่ยงมีความสำคัญ:

• การรักษาเงินทุน (Preservation of Capital): ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถอยู่รอดในช่วงที่เกิดการขาดทุน และอยู่ในตลาดได้นานพอที่จะคว้าโอกาสทำกำไรเมื่อมาถึง
• การลดความเครียดทางอารมณ์ (Reduction of Emotional Stress): การบริหารความเสี่ยงอย่างเหมาะสมช่วยลดความวิตกกังวลจากความเป็นไปได้ที่จะขาดทุน ทำให้ตัดสินใจได้อย่างมีเหตุผล
• ความยั่งยืนในระยะยาว (Long-Term Sustainability): เทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จมุ่งเน้นการเติบโตอย่างสม่ำเสมอในระยะยาว ซึ่งเป็นไปได้ก็ต่อเมื่อมีการควบคุมความเสี่ยงอย่างมีวินัย

ความเข้าใจเกี่ยวกับความเสี่ยงในการเทรด

เทรดเดอร์จำเป็นต้องตระหนักถึงความเสี่ยงหลายประเภทที่เกี่ยวข้องกับการเทรด ซึ่งอาจเกิดจากความผันผวนของตลาดหรือสภาพคล่องของเครื่องมือการลงทุน ตัวอย่างความเสี่ยงในการเทรดมีดังนี้:

ความเสี่ยงจากตลาด:
ความเสี่ยงจากตลาดหมายถึงความเป็นไปได้ที่จะขาดทุนจากการเคลื่อนไหวของราคาที่ไม่เป็นไปตามคาดในตลาดการเงิน ซึ่งเป็นความเสี่ยงที่พบได้บ่อยที่สุดในการเทรด เช่น:

• ราคาหุ้นร่วงลงอย่างรวดเร็วจากผลประกอบการที่แย่เกินคาด
• ความผันผวนในตลาดฟอเร็กซ์ที่เกิดจากการตัดสินใจของธนาคารกลางหรือเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์

ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง (Liquidity Risk):
ความเสี่ยงด้านสภาพคล่องเกิดขึ้นเมื่อเทรดเดอร์ไม่สามารถซื้อหรือขายสินทรัพย์ได้อย่างรวดเร็วโดยไม่ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อราคา

• พยายามปิดออเดอร์จำนวนมากในหุ้นที่มีปริมาณการซื้อขายต่ำ อาจทำให้เกิด Slippage
• การซื้อขายคู่เงินแปลกใหม่ (Exotic Currency Pairs) ที่มีสภาพคล่องต่ำ

ความเสี่ยงจากเลเวอเรจ (Leverage Risk):
เลเวอเรจช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไร แต่ก็ขยายขนาดของการขาดทุนเช่นกัน ซึ่งจะเพิ่มความไวต่อการเคลื่อนไหวของราคาแม้เพียงเล็กน้อย

• การเปลี่ยนแปลงของราคาที่ 1% ในออเดอร์ที่ใช้เลเวอเรจสูง อาจทำให้ทุนในบัญชีเปลี่ยนแปลงถึง 10%
• การโดน Margin Call เนื่องจากยอดเงินในบัญชีไม่เพียงพอต่อการรักษาออเดอร์ที่มีเลเวอเรจ

ความเสี่ยงจากคู่สัญญา (Counterparty Risk):
เป็นความเสี่ยงที่เกิดจากโบรกเกอร์ ตลาด หรือคู่สัญญาไม่สามารถปฏิบัติตามข้อผูกพันทางการเงินได้

• โบรกเกอร์ล้มละลาย ส่งผลให้บัญชีลูกค้าและเงินทุนถูกระงับ
• คู่สัญญาผิดนัดชำระในตลาด OTC (Over-the-Counter)

ความเสี่ยงเชิงระบบ (Systemic Risk):
เป็นความเสี่ยงที่เกิดจากเหตุการณ์ที่ส่งผลกระทบต่อระบบการเงินทั้งระบบ ไม่ใช่เพียงแค่ตลาดหรือสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่ง

• วิกฤตการณ์ทางการเงิน เช่น วิกฤตเศรษฐกิจโลกปี 2008
• เหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ครั้งใหญ่ที่ส่งผลต่อความผันผวนของตลาดทั่วโลก

ความเสี่ยงด้านจิตวิทยาและการเทรดด้วยอารมณ์

ปัจจัยทางจิตวิทยามักจะเพิ่มความเสี่ยงในการเทรด แม้แต่กลยุทธ์ที่ดีที่สุดก็สามารถล้มเหลวได้หากมีอารมณ์เข้ามาแทรกแซงในการตัดสินใจ ความเสี่ยงทางอารมณ์ที่พบบ่อย ได้แก่:

• ความกลัว: ทำให้เทรดเดอร์ปิดออเดอร์เร็วเกินไป หรือหลีกเลี่ยงโอกาสในการเข้าเทรด
• ความโลภ: ผลักดันให้ใช้เลเวอเรจสูงเกินไป หรือเข้าเทรดโดยไม่มีการวิเคราะห์ที่เหมาะสม
• ความมั่นใจเกินไป: ทำให้มองข้ามความเสี่ยงหลังจากประสบความสำเร็จติดต่อกันหลายครั้ง
• ความใจร้อน: ส่งผลให้เทรดเดอร์เบี่ยงเบนจากแผนการ และเข้าเทรดโดยไม่มีสัญญาณที่ชัดเจน

การตั้งเป้าหมายด้านการจัดการความเสี่ยง

การตั้งเป้าหมายด้านการบริหารความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญ เพราะเป็นรากฐานของกลยุทธ์การเทรดโดยรวมของเทรดเดอร์ ทุกคนต้องมีเป้าหมายที่ชัดเจนเกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยง และต้องปฏิบัติตามอย่างมีวินัย

เหตุผลที่เป้าหมายด้านการจัดการความเสี่ยงมีความสำคัญ:

• เพื่อกำหนดระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และช่วยปกป้องเงินทุน
• เพื่อป้องกันการตัดสินใจด้วยอารมณ์ในช่วงที่ตลาดมีความผันผวน
• เพื่อให้การเทรดสอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงิน และรักษาความมีวินัยอย่างต่อเนื่อง

การเทรดโดยไม่มีเป้าหมายด้านความเสี่ยง ก็เหมือนกับการล่องเรือโดยไม่มีแผนที่ — แม้อาจไปถึงจุดหมายได้ แต่การเดินทางจะเต็มไปด้วยความไม่แน่นอนและความเสี่ยงที่ไม่จำเป็น

ขั้นตอนสำคัญในการตั้งเป้าหมายด้านการจัดการความเสี่ยง

1. กำหนดระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้ (Risk Tolerance)

Risk Tolerance คือระดับความเสี่ยงหรือจำนวนเงินที่คุณยอมขาดทุนต่อการเทรดหนึ่งครั้งหรือภายในช่วงเวลาหนึ่ง

ปัจจัยที่มีผลต่อ Risk Tolerance:

• ศักยภาพทางการเงิน: คุณสามารถรับความเสี่ยงได้มากน้อยแค่ไหนจากเงินทุนทั้งหมด? โดยทั่วไป แนะนำให้เสี่ยงไม่เกิน 1-2% ของบัญชีต่อหนึ่งออเดอร์
• ความสามารถทางอารมณ์: คุณสามารถรับมือกับการขาดทุนได้ดีแค่ไหนโดยไม่สูญเสียวินัยในการเทรด?
• ประสบการณ์: เทรดเดอร์มือใหม่มักจะมีความทนทานต่อความเสี่ยงน้อยกว่า ส่วนเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์มักรับมือกับความเสี่ยงได้มากกว่า

ตัวอย่าง: หากคุณมีบัญชี $10,000 และตั้งใจจะเสี่ยงไม่เกิน 1% ต่อการเทรดหนึ่งครั้ง เท่ากับคุณจะเสี่ยงไม่เกิน $100 ซึ่งช่วยให้คุณอยู่ในตลาดได้แม้เจอการขาดทุนหลายครั้งติดต่อกัน

2. กำหนดอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน (Risk-Reward Ratio)

อัตราส่วนนี้เปรียบเทียบผลกำไรที่คาดหวังกับความเสี่ยงที่ยอมรับในแต่ละการเทรด เช่น 1:2 หรือ 1:3

ตัวอย่าง:

• Swing trader มักตั้งเป้าไว้ที่ 1:2 หรือ 1:3
• Scalper อาจยอมรับอัตราส่วนที่ต่ำกว่าเนื่องจากมีความถี่ในการเทรดสูง

การมีอัตราส่วนที่ดีช่วยให้คุณยังสามารถทำกำไรได้ แม้ว่าคุณจะแพ้มากกว่าชนะในจำนวนเทรดทั้งหมด

3. ตั้งขีดจำกัดการขาดทุนรายวัน รายสัปดาห์ และรายเดือน

การตั้งขีดจำกัดการขาดทุนช่วยป้องกันไม่ให้เทรดเดอร์เทรดเกินตัวหรือพยายาม “เอาคืน” ซึ่งมักนำไปสู่การขาดทุนมากขึ้น

ตัวอย่าง:

• ขีดจำกัดการขาดทุนรายวัน = ไม่เกิน 5%
• ขีดจำกัดการขาดทุนรายสัปดาห์ = ไม่เกิน 15%

หากถึงขีดจำกัดที่ตั้งไว้ ต้องหยุดเทรดทันทีเพื่อควบคุมความเสี่ยง

4. กำหนดกฎการจัดสรรเงินทุน (Capital Allocation Rules)

วางแผนว่าจะจัดสรรเงินทุนเท่าไหร่ให้กับการเทรดแต่ละครั้ง ตลาดแต่ละประเภท หรือสินทรัพย์แต่ละตัว

• หลีกเลี่ยงการนำเงินทั้งหมดไปไว้ในออเดอร์เดียว
• กระจายความเสี่ยง (Diversify) เพื่อหลีกเลี่ยงการพึ่งพาตลาดใดตลาดหนึ่งมากเกินไป

5. ตั้งเป้าหมายตามกรอบเวลา (Time-Based Goals)

กลยุทธ์บางประเภทเหมาะกับระยะสั้น เช่น Day Trading ขณะที่บางกลยุทธ์เหมาะกับการถือระยะยาว เช่น Position Trading

• เทรดเดอร์รายวันควรใช้ Stop-Loss ที่แคบลงเพื่อลดผลกระทบจากความผันผวนภายในวัน
• นักลงทุนระยะยาวอาจกำหนด Stop-Loss ที่กว้างขึ้น เพื่อรองรับความผันผวนในภาพใหญ่

เครื่องมือและกลยุทธ์ในการบริหารความเสี่ยง

การเทรดในยุคปัจจุบันจำเป็นต้องใช้เครื่องมือและกลยุทธ์ที่หลากหลายเพื่อบริหารความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ เครื่องมือเหล่านี้ช่วยให้เข้าใจสภาวะตลาดได้ดีขึ้น ช่วยให้กระบวนการเทรดเป็นแบบอัตโนมัติ ลดข้อผิดพลาดจากมนุษย์ และเพิ่มประสิทธิภาพโดยรวม

ในหัวข้อนี้ เราจะพูดถึงเครื่องมือและกลยุทธ์ที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ซึ่งสามารถยกระดับแนวทางการบริหารความเสี่ยงของคุณได้อย่างมีนัยสำคัญ

เครื่องมือสำหรับการบริหารความเสี่ยง

มีเครื่องมือเชิงปริมาณมากมายที่เทรดเดอร์สามารถใช้เพื่อลดความเสี่ยงในการเทรดได้ โดยเทรดเดอร์มักใช้เครื่องมือเหล่านี้แยกกันหรือใช้ร่วมกันเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการบริหารความเสี่ยง

คำสั่งหยุดขาดทุน (Stop Loss Orders)

คำสั่งหยุดขาดทุนคือคำสั่งที่ช่วยให้ระบบปิดสถานะอัตโนมัติหากราคาขยับสวนทางกับคุณจนถึงระดับที่กำหนด จุดประสงค์คือเพื่อจำกัดการขาดทุนและปกป้องเงินทุนจากความผันผวนของตลาดที่รุนแรงเกินไป

เทรดเดอร์มักใช้การวิเคราะห์ทางเทคนิคในการวางตำแหน่งของคำสั่งหยุดขาดทุน โดยมักจะตั้งไว้ต่ำกว่าระดับแนวรับ หรือสูงกว่าระดับแนวต้านเล็กน้อย อย่างไรก็ตาม ควรหลีกเลี่ยงการตั้งจุดหยุดขาดทุนใกล้จุดเข้าเทรดเกินไป เพราะอาจถูกตัดออกจากตำแหน่งด้วย “เสียงรบกวน” ปกติของตลาด

ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อหุ้น Apple ที่ราคา 150 ดอลลาร์ต่อหุ้น การตั้งจุดหยุดขาดทุนไว้ที่ 145 ดอลลาร์จะทำให้สถานะของคุณถูกปิดโดยอัตโนมัติหากราคาลดลงต่ำกว่า 145 ดอลลาร์

คำสั่งทำกำไร (Take-Profit Orders)

คำสั่งทำกำไรคือคำสั่งที่ใช้ปิดสถานะโดยอัตโนมัติเมื่อราคาถึงระดับเป้าหมายที่ตั้งไว้ เพื่อให้คุณสามารถล็อกกำไรได้ จุดประสงค์หลักคือการทำให้การทำกำไรเป็นแบบอัตโนมัติ และลดความเสี่ยงจากความโลภที่อาจทำให้คุณถือสถานะไว้นานเกินไป

ในฐานะเทรดเดอร์ คุณควรกำหนดระดับทำกำไรโดยอิงตามอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน (เช่น ตั้งเป้ากำไรไว้ที่ 2 เท่าหรือ 3 เท่าของระยะห่างจากจุดหยุดขาดทุน) และควรปรับระดับทำกำไรแบบไดนามิกในตลาดที่มีแนวโน้มเพื่อเพิ่มศักยภาพในการทำกำไร

ตัวอย่างเช่น หากคุณเปิดสถานะขาย (short) ดัชนี NASDAQ ที่ 15,000 จุด และตั้งจุดทำกำไรไว้ที่ 14,800 จุด ระบบจะปิดสถานะโดยอัตโนมัติเมื่อราคาลดลงมาถึงจุดดังกล่าว ส่งผลให้คุณได้กำไร 200 จุดทันที

เครื่องคำนวณความเสี่ยงต่อผลตอบแทน (Risk-Reward Calculators)

เครื่องมือนี้ใช้สำหรับประเมินผลตอบแทนที่เป็นไปได้ของการเทรดเมื่อเทียบกับความเสี่ยง โดยมีเป้าหมายเพื่อให้แน่ใจว่าแต่ละการเทรดมีอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนที่เหมาะสม โดยทั่วไปคือ 1:2 ขึ้นไป

แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับเทรดเดอร์:

• ควรใช้เครื่องมือนี้ก่อนเข้าซื้อขายจริง เพื่อกรองการเทรดที่มีโอกาสทำกำไรต่ำออก
• ยึดมั่นในการเข้าเทรดเฉพาะที่มีอัตราส่วนขั้นต่ำอย่างน้อย 1:2 เพื่อรักษาความคาดหวังทางสถิติในระยะยาวให้อยู่ในเชิงบวก

ตัวอย่าง: การเทรดที่มีความเสี่ยง $50 เพื่อหวังผลตอบแทน $150 เท่ากับมีอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนอยู่ที่ 1:3

เครื่องคำนวณขนาดสัญญา (Position Size Calculators)

เป็นเครื่องมืออีกประเภทหนึ่งที่ใช้ในการคำนวณขนาดการเทรดที่เหมาะสม โดยอ้างอิงจากขนาดบัญชีของคุณ, ความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้, และระยะห่างของจุดตัดขาดทุน (Stop-loss) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันการรับความเสี่ยงมากเกินไป และช่วยให้มีการบริหารความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอในแต่ละการเทรด

แนวทางปฏิบัติสำหรับเทรดเดอร์:

• ควรอัปเดตค่าการคำนวณเป็นประจำ เมื่อยอดเงินในบัญชีเปลี่ยนแปลง
• ควรคำนึงถึงความผันผวนของตลาดเมื่อตั้งค่า Stop-loss และขนาดสัญญา

ตัวอย่าง: หากมีบัญชี $10,000 และยอมรับความเสี่ยง 2% ต่อการเทรด โดยตั้ง Stop-loss ไว้ที่ 50 pips เครื่องคำนวณขนาดสัญญาอาจแนะนำให้เปิดออเดอร์ขนาด 2 mini lots (20,000 หน่วย)

อินดิเคเตอร์วัดความผันผวน

เป็นเครื่องมืออย่างเช่น Average True Range (ATR) และ Bollinger Bands ที่ใช้ในการวัดความผันผวนของตลาด โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อช่วยให้เทรดเดอร์กำหนดระดับ Stop-loss และขนาดสัญญาที่เหมาะสมตามสภาพตลาด

แนวทางปฏิบัติสำหรับเทรดเดอร์:

• ใช้ ATR เพื่อปรับระดับ Stop-loss อย่างยืดหยุ่นในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนสูง
• ใช้ Bollinger Bands เพื่อติดตามสัญญาณการเบรกเอาต์หรือกลับตัวของราคา

ตัวอย่าง: หากค่า ATR ของคู่เงิน EUR/USD อยู่ที่ 100 pips การตั้ง Stop-loss ภายในระยะนี้อาจทำให้โดนตัดขาดทุนก่อนราคาเคลื่อนกลับไปในทิศทางที่ต้องการ

กลยุทธ์การบริหารความเสี่ยง (Strategies for Risk Management)

มีกลยุทธ์เชิงคุณภาพหลายรูปแบบที่ช่วยให้เทรดเดอร์ลดความเสี่ยงในการเทรดได้อย่างมีประสิทธิภาพ

กฎ 1% หรือ 2%

กฎนี้คือการจำกัดเงินทุนที่คุณจะเสี่ยงต่อการเทรดแต่ละครั้งให้อยู่ที่ไม่เกิน 1% หรือ 2% ของยอดเงินในบัญชีทั้งหมด เพื่อให้คุณสามารถรับมือกับการขาดทุนต่อเนื่องหลายครั้งโดยไม่ทำให้บัญชีเสียหายหนักจนฟื้นตัวยาก

แนวทางการใช้:

• ใช้กฎนี้อย่างสม่ำเสมอ ไม่ว่าจะมั่นใจในดีลแค่ไหน
• ในสภาวะตลาดผันผวนหรือไม่แน่นอน ควรลดความเสี่ยงเหลือ 1%

ตัวอย่าง: หากคุณมีบัญชีเทรดมูลค่า $25,000 การเสี่ยงไม่เกิน 2% ต่อดีล จะเท่ากับเสี่ยงสูงสุด $500 ต่อคำสั่งซื้อขายหนึ่งครั้ง

การกระจายความเสี่ยง

การกระจายความเสี่ยงคือการแบ่งเงินลงทุนไปยังตลาด สินทรัพย์ หรือเครื่องมือทางการเงินที่หลากหลาย เพื่อลดการพึ่งพาการเทรดเพียงรายการเดียวหรือภาคธุรกิจใดธุรกิจหนึ่ง กลยุทธ์นี้ช่วยลดความเสี่ยง เพราะหากขาดทุนในบางสินทรัพย์ อาจชดเชยได้ด้วยกำไรจากอีกส่วนหนึ่ง

นอกจากนี้ การกระจายความเสี่ยงยังช่วยลดความผันผวนของพอร์ตโดยรวม ส่งผลให้ผลการลงทุนมีความเสถียรในระยะยาวมากขึ้น

แนวทางในการกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม:

• กระจายการเทรดในหลายตลาด เช่น ฟอเร็กซ์ สินค้าโภคภัณฑ์ ดัชนี และหุ้น
• ลงทุนในภูมิภาคที่หลากหลาย เช่น ตลาดพัฒนาแล้วและตลาดเกิดใหม่
• เลือกสินทรัพย์ให้สมดุล เช่น ใช้ทองคำหรือพันธบัตรเป็นสินทรัพย์หลบภัยเพื่อลดความเสี่ยงของหุ้นที่มีความผันผวนสูง

การวิเคราะห์ความสัมพันธ์

การวิเคราะห์ความสัมพันธ์คือการศึกษาความเชื่อมโยงระหว่างเครื่องมือการเทรดสองรายการ เพื่อประเมินว่าการเคลื่อนไหวของราคามีแนวโน้มไปในทิศทางเดียวกันหรือสวนทางกัน โดยความสัมพันธ์สามารถเป็นได้ทั้งบวก (ราคาขยับไปในทิศทางเดียวกัน) หรือ ลบ (ราคาขยับสวนทางกัน)

กลยุทธ์นี้ช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงความเสี่ยงซ้ำซ้อน เพราะการเปิดสถานะในสินทรัพย์ที่มีความสัมพันธ์กันมากอาจเพิ่มความเสี่ยงหากทั้งสองรายการเคลื่อนไหวในทิศทางตรงข้ามกับที่คาดไว้ นอกจากนี้ยังช่วยลดความเสี่ยงของพอร์ตและเพิ่มเสถียรภาพโดยรวม

ตัวอย่าง:

• ความสัมพันธ์เชิงบวก: คู่เงิน EUR/USD กับ GBP/USD มักเคลื่อนไหวในทิศทางเดียวกัน ดังนั้นไม่ควรเปิดสถานะซื้อทั้งสองพร้อมกันเพื่อลดความเสี่ยงซ้ำซ้อน
• ความสัมพันธ์เชิงลบ: คู่เงิน USD/JPY กับราคาทองคำมักเคลื่อนไหวสวนทางกัน นักเทรดสามารถใช้โอกาสนี้ในการป้องกันความเสี่ยง (hedge) โดยถือครองทั้งสองสถานะร่วมกัน

เทรลลิ่งสต็อป

เทรลลิ่งสต็อปคือคำสั่งหยุดขาดทุนที่ปรับตัวอัตโนมัติตามราคาตลาดเมื่อราคาขยับไปในทิศทางที่คุณได้เปรียบ โดยจะช่วยล็อกกำไรไว้ในขณะที่ยังเปิดโอกาสให้ราคาวิ่งต่อในเทรนด์ได้ โดยไม่ต้องเฝ้าหน้าจอตลอดเวลา และลดการตัดสินใจที่เกิดจากอารมณ์ เทรลลิ่งสต็อปจึงเหมาะมากกับการเทรดในตลาดที่มีเทรนด์ชัดเจน

ตัวอย่าง:
หากคุณตั้งเทรลลิ่งสต็อปไว้ที่ 50 pip ในคู่เงิน ที่คุณเปิดซื้อที่ราคา 1.2000 แล้วราคาขยับขึ้นไปที่ 1.2050 ระบบจะเลื่อน stop-loss ของคุณจาก 1.1950 มาเป็น 1.2000 โดยอัตโนมัติ เพื่อปกป้องกำไรที่ได้มา

ยังมีเครื่องมือและกลยุทธ์อีกมากมายที่สามารถนำมาใช้ในการบริหารความเสี่ยงในการเทรด ซึ่งขึ้นอยู่กับสไตล์การเทรดของแต่ละคน แต่อย่างไรก็ตาม “วินัยในการปฏิบัติตามแผน” ถือเป็นหัวใจสำคัญที่สุดในความสำเร็จของการจัดการความเสี่ยง.

การจัดการเลเวอเรจและมาร์จิ้น

เลเวอเรจเป็นหนึ่งในข้อได้เปรียบหลักของการเทรด CFD แต่ก็มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน เลเวอเรจช่วยให้เทรดเดอร์ใช้เงินทุนเพียงเล็กน้อยในการเปิดสถานะขนาดใหญ่ในตลาดได้

เลเวอเรจมักแสดงในรูปแบบอัตราส่วน เช่น 100:1, 50:1, 30:1 หรือ 10:1

ตัวอย่างเช่น หากใช้เลเวอเรจ 100:1 เทรดเดอร์จะใช้เงินทุนเพียง $100 เพื่อเปิดสถานะขนาด $100,000 (100 เท่าของเงินทุนเริ่มต้น)

หากเป็นเลเวอเรจ 10:1 เงินทุนที่ต้องใช้ในการเปิดสถานะ $100,000 จะเท่ากับ $1,000

เลเวอเรจสามารถช่วยเพิ่มกำไรได้อย่างมากหากราคาขยับไปในทิศทางที่เทรดเดอร์คาดการณ์ แต่ในขณะเดียวกันก็สามารถขาดทุนได้รุนแรงเช่นกัน หากตลาดเคลื่อนไหวสวนทางกับสถานะที่เปิดไว้ และในบางกรณีอาจขาดทุนเกินกว่าเงินทุนเริ่มต้นด้วยซ้ำ

ด้วยเหตุนี้ หน่วยงานกำกับดูแลในหลายประเทศจึงกำหนดให้มีระบบ “Negative Balance Protection” เพื่อป้องกันไม่ให้ลูกค้าขาดทุนเกินยอดเงินฝาก โดยระบบจะปิดสถานะโดยอัตโนมัติหากขาดทุนสะสมเกินยอดเงินที่ฝากไว้.

ตัวอย่างของการใช้เลเวอเรจในการเทรด CFD:

คุณตัดสินใจเทรด CFD ในคู่สกุลเงิน EUR/USD โดยคุณเชื่อว่าราคาจะปรับตัวสูงขึ้น และโบรกเกอร์ของคุณเสนอเลเวอเรจ 30:1 ซึ่งหมายความว่าคุณต้องวางเงินมาร์จิ้นเพียง 3.33% ของมูลค่าการเทรดทั้งหมด

• ขนาดการเทรด: $10,000
• มาร์จิ้นที่ต้องใช้: $10,000 ÷ 30 = $333.33

ด้วยเงินฝากเพียง $333.33 คุณสามารถถือสถานะการเทรดมูลค่า $10,000 ได้ เลเวอเรจนี้สามารถส่งผลต่อผลลัพธ์ของการเทรดอย่างมีนัยสำคัญ (ทั้งกำไรและขาดทุน)

• หากราคาคู่สกุลเงิน EUR/USD เพิ่มขึ้น 1% คุณจะได้กำไร $100 (1% ของ $10,000)
• กำไร: $100 ÷ $333.33 = กำไร 30% จากมาร์จิ้นของคุณ

แม้ผลตอบแทนนี้จะดูน่าประทับใจเมื่อเทียบกับเงินลงทุนเริ่มต้นที่น้อยมาก แต่เลเวอเรจสามารถส่งผลในทางตรงกันข้ามได้เช่นกัน

กรณีที่ 2: ราคาขยับสวนทางกับคุณ

• หากราคาคู่ EUR/USD ลดลง 1% คุณจะขาดทุน $100 (1% ของ $10,000)
• ขาดทุน: $100 ÷ $333.33 = ขาดทุน 30% ของมาร์จิ้นของคุณ

หากคู่ EUR/USD ลดลง 3.33% คุณจะสูญเสียเงินมาร์จิ้น $333.33 ทั้งหมด

ทั้งนี้ ระดับเลเวอเรจที่โบรกเกอร์เสนอจะแตกต่างกันไปตามสินทรัพย์ CFD ที่เทรด โดยปกติ คู่สกุลเงินหลัก จะมีเลเวอเรจสูงสุด ขณะที่คริปโต CFD มักมีเลเวอเรจต่ำสุดเนื่องจากความผันผวนสูง

เทรดกับ Ultima Markets

Ultima Markets เป็นโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตอย่างถูกต้อง และเป็นแพลตฟอร์มการเทรดแบบมัลติแอสเซทที่เปิดให้เทรด CFD มากกว่า 250 รายการ ครอบคลุม Forex, สินค้าโภคภัณฑ์, ดัชนี และหุ้น เรารับประกันสเปรดที่แคบและการดำเนินคำสั่งที่รวดเร็ว ปัจจุบันเราให้บริการลูกค้าจากกว่า 172 ประเทศทั่วโลกด้วยระบบการเทรดที่มีเสถียรภาพและน่าเชื่อถือ

Ultima Markets ได้รับรางวัลมากมายในปี 2024 เช่น Best Affiliates Brokerage Best Fund Safety จากเวที Global Forex Awards และ Best APAC CFD Broker จาก Traders Fair 2024 ณ ฮ่องกง

Ultima Markets ยังเป็นโบรกเกอร์ CFD รายแรกที่เข้าร่วม UN Global Compact เพื่อแสดงความมุ่งมั่นต่อความยั่งยืน และส่งเสริมการให้บริการทางการเงินอย่างมีจริยธรรม

Ultima Markets เป็นสมาชิกของ The Financial Commission ซึ่งเป็นองค์กรอิสระระดับสากลที่ช่วยไกล่เกลี่ยข้อพิพาทในตลาด Forex และ CFD

ลูกค้าทุกคนของ Ultima Markets ยังได้รับความคุ้มครองจากประกันของ Willis Towers Watson (WTW) โบรคเกอร์ประกันระดับโลกที่ก่อตั้งในปี 1828 ซึ่งให้สิทธิ์เคลมความเสียหายสูงสุดถึง 1,000,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อบัญชี

เปิดบัญชี  กับUltima Markets วันนี้ เพื่อเริ่มต้นเส้นทางการเทรด CFD ดัชนีในระดับสากลของคุณ