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美股如何交易?2026新手懶人包一篇搞懂開戶、規則與券商比較

摘要:

想知道美股如何交易嗎?本篇2026新手懶人包,將完整解析投資美股的優勢、與台股的關鍵差異,並詳細比較國內複委託與海外券商的優缺點及手續費,帶您5步驟輕鬆完成開戶下單。

您是否也看好蘋果(Apple)、輝達(NVIDIA)等美國指標性企業,卻因為不熟悉美股交易規則而遲遲不敢行動?許多投資新手都面臨相同的困擾,覺得投資美股很複雜。本文將為您提供一個完整的解決方案,從比較兩大投資管道的優劣,到手把手教您完成開戶下單的5個步驟,讓您第一次投資美股就輕鬆上手。文末還有Ultima Markets打造的美股相關知識清單列表。

為什麼要投資美股?踏入全球最大市場的3大優勢

投資美股能讓您直接參與全球經濟的脈動,並享受其獨特的市場優勢。這不僅是資產配置全球化的重要一步,更能接觸到許多創新產業的龍頭。

分析美股如何交易的優勢圖表 - ultima markets
美股交易的優勢

優勢一:指標性龍頭企業眾多

美股市場匯集了世界上最具影響力的企業,例如 Apple、Google、Tesla 等。投資美股意味著您可以成為這些頂尖公司的股東,分享它們在全球市場擴張中所帶來的成長紅利。

優勢二:市場規模大,流動性極佳

作為全球最大的股票市場,美股擁有極高的成交量與資金流動性。這代表投資者可以輕易地買入或賣出股票,交易成本相對較低,同時也降低了股價被少數人操控的風險,市場價格更能反映真實價值。

優勢三:投資選擇多元,ETF與個股豐富

美股市場提供數千檔股票與指數股票型基金(ETF)供選擇,涵蓋科技、醫療、金融、消費等所有產業。無論您想專注於特定領域,或是透過ETF分散投資整個市場,都能找到適合的標的。

新手必知:美股交易規則的特點

在了解美股如何交易之前,必須先掌握其與美國股票交易規則上的主要不同之處,這有助於您更快地適應市場並規避不必要的風險。

交易時間:夏令與冬令時間的對應

美股交易時間會因日光節約時間而有所調整,對應的臺灣時間也不同:

  • 夏令時間(約3月中至11月中):香港/臺北時間 21:30 – 隔日 04:00
  • 冬令時間(約11月中至3月中):香港/臺北時間 22:30 – 隔日 05:00

交易單位:最低可買賣1股,投資門檻低

美股的交易單位為「股」。這代表投資者可以只買1股,大幅降低了投資門檻,讓小額資金也能參與高價股的投資。

漲跌幅限制:無漲跌幅限制,風險與機會並存

美股沒有單日10%的漲跌幅限制,股價可能在一天內出現劇烈波動。雖然這提供了更高的獲利潛力,但也伴隨著較大的風險。不過,市場設有「熔斷機制」,在市場指數出現極端下跌時會暫停交易,以穩定市場情緒。

比較美股與台股交易規則的差異 - ultima markets
比較美股與台股交易規則的差異

美股怎麼買?三大投資管道完整解析

臺灣投資人要交易美股,主要有兩種管道:透過國內券商的「複委託」服務,或是直接在「海外券商」開戶。

管道一:透過國內券商「複委託」

複委託是指投資者透過國內的證券公司下單,再由該證券公司委託其合作的海外券商執行交易。

  • 優點:開戶流程熟悉、全中文介面與客服、資金不需匯出海外,受到臺灣法規保障。
  • 缺點:交易手續費通常較高,且可能設有最低手續費門檻,不適合頻繁或小額交易。

管道二:直接開立「海外券商」帳戶

投資者可以直接在網路券商平台開立帳戶,自行進行交易。

  • 優點:手續費極低,許多券商提供零手續費交易,投資標的選擇更廣泛。
  • 缺點:需要自行處理國際電匯入金,資金安全性需自行評估,客服溝通可能需使用英文。

管道三:通過差價合約經紀商交易美股CFD

投資者可以快速線上開戶,股票差價合約CFD允許投資者在不持有實物股票的情況下,通過槓桿交易個股的價格走勢。

  • 優點:可以多空雙向交易,交易成本低
  • 缺點:可交易的美股數量每個經紀商有差異,不是全市場股票都有對應差價合約

複委託 vs. 海外券商 vs. 差價合約經紀商,我該如何選擇?

選擇哪種管道取決於您的投資習慣與需求。以下表格為您整理了兩者的核心差異:

比較項目國內券商複委託海外券商差價合約經紀商
手續費較高 (約0.15%-0.5%),有低消極低,甚至免手續費一手6美金或依據價差收取交易費用
開戶便利性非常方便,流程同台股較繁瑣,需線上申請及驗證非常方便,僅需身份和住址證明
資金安全性受臺灣法規監管受美國法規監管 (SIPC保障)合規經紀商受海外金融部門監管

部分經紀商(如Ultima Markets)提供額外商業保險
語言與客服全中文服務多為英文,部分有中文客服全中文服務
適合對象投資新手、不熟悉英文、單筆金額大且不常交易者小額投資、頻繁交易、追求低成本的積極投資者小資金和大資金投資者均可;習慣使用槓桿投資的人士

5步驟完成你的第一筆美股交易

無論您選擇哪種管道,實際的交易流程大致相同。遵循以下五個步驟,就能順利完成您的美股初體驗。

說明美股交易管道複委託與海外券商的選擇 - ultima markets
說明美股交易管道複委託與海外券商的選擇

步驟一:選擇最適合你的券商並完成開戶

根據上一段的比較,選擇複委託或海外券商,並備妥相關文件(如身分證、第二證件、地址證明等)完成線上或臨櫃開戶。選擇差價合約經紀商的,可以先開設一個模擬賬戶進行練習,熟悉下單流程後再申請真實戶口

步驟二:將資金匯入證券帳戶

若使用複委託,通常直接將臺幣或外幣存入指定的銀行交割戶即可。若使用海外券商,則需透過銀行進行國際電匯,將資金轉入您在券商的個人帳戶中。如使用差價合約經紀商,透過差價合約經紀商制定的入金渠道即可

步驟三:執行第一筆下單

輸入您想購買的股票代碼、股數和委託價格,即可送出您的第一筆訂單。

步驟四:簽署W-8BEN表格,搞懂股息稅務問題

W-8BEN表格是向美國聲明您為非美國稅務居民的文件,以適用於外國投資者的稅率。通常在開戶時券商會引導您填寫。美股的現金股利會預扣30%的稅款,但資本利得(價差)則免稅。

步驟五:學習如何賣出股票並將資金匯回

賣出股票的流程與買入相似,只是方向相反。成功賣出後,資金會存入您的證券帳戶。若需將資金匯回臺灣,海外券商用戶需申請海外電匯;複委託用戶則可直接將資金轉回國內銀行帳戶;差價合約經紀商則根據出金通道而異。

美股投資總結

展示美股如何交易的五個步驟流程圖 - ultima markets
美股交易的步驟流程

總結來說,了解美股如何交易是開啟全球化投資的第一步。投資美股不僅是參與全球頂尖企業的成長,更是分散投資組合風險的絕佳方式。無論您是偏好便利性的新手選擇國內券商複委託,還是追求低成本的積極投資者選擇海外差價和玉券商,只要跟隨本文的步驟指引,就能順利跨出第一步。現在就開始評估最適合您的管道,開啟您的美股投資之旅吧!

開啟交易

FAQ

買美股至少需要準備多少錢?

理論上,買一股的錢就足夠了。因為美股可以零股交易,所以最低投資金額就是您想買的股票一股的價格,可能從幾美元到數百美元不等。但建議考慮匯款和交易手續費,準備一筆稍大的資金會更具成本效益。

美股的手續費通常是如何計算的?

手續費依管道而異。國內複委託通常按交易金額的百分比計算(如0.5%),並設有最低消費(如20-35美元)。海外券商則多提供零手續費的股票和ETF交易,成本主要來自匯款費用。

投資美股的股息會被課稅嗎?稅率是多少?

會。作為外國投資人,收到的現金股利會被美國預扣30%的稅款。例如,若您獲得100美元股息,實際入帳的會是70美元。但股票買賣的價差(資本利得)則通常免稅。

海外券商的資金安全嗎?

信譽良好的美國券商受到美國證券投資者保護公司(SIPC)的保障,為每個客戶的證券和現金提供最高50萬美元的保險。選擇規模大、歷史悠久的知名券商,可以大幅提高資金的安全性。


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為什麼要投資美股?踏入全球最大市場的3大優勢
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