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绩优股是什么?3分钟学会如何筛选高报酬抗跌股

Summary:

2025年绩优股怎么选?掌握选股关键指标与存股技巧,附高殖利率绩优股推荐清单,新手也能轻松开始存股!

在金融市场波动剧烈的当下,投资人越来越重视稳健与可预期的报酬。在众多投资标的中,“绩优股”因其配息稳定、基本面稳固、长期表现优异,成为不少投资人心中的首选。

不论你是想靠股息收入打造被动现金流,还是想稳健布局退休资金,这篇文章都将是你的实用指南。

本文将带你深入了解什么是绩优股、2025年值得关注的台湾绩优股推荐清单、投资策略,并介绍如何透过Ultima Markets参与绩优股行情,实现全球灵活交易。

绩优股是什么?- ultima markets

什么是绩优股?

绩优股,又称蓝筹股,通常指业绩稳健、市值大、知名度高、营收与获利稳定、每年固定配息的公司股票。这些公司就像股市里的“资优生”,不仅能稳定成长,还能为投资人带来稳定的回报。

蓝筹股(绩优股)在经济循环中表现较为抗跌,且配息稳定,是追求长期现金流者与退休族重视的核心标的。

绩优股的三大特征

  1. 营收获利稳定

一个公司的获利能力是判断其是否为绩优股的关键。最直接的方法就是学会如何分析绩优股财报,特别是关注以下几个重要指标:

  • 每股盈余(EPS):EPS 越高,代表公司为股东赚的钱越多,是公司获利能力的直接体现。
  • 股东权益报酬率(ROE):ROE 衡量的是公司利用股东资金创造利润的效率。高且稳定的 ROE 显示公司经营良好,能持续为股东创造价值。
  • 营收成长率:即使是绩优股,持续的营收成长也是其长期竞争力的证明。
如何挑选绩优股?- ultima markets

例如台积电(2330),连续多年毛利率维持在50%以上,2025年Q1税后净利年增率为60.17%(来源:台积电财报)。

  1. 股利政策慷慨

许多投资人热衷于绩优股的原因,就是其稳定的股利发放政策。这不仅能为投资人带来被动收入,也是公司营运稳定的象征。追求殖利率高绩优股是许多存股族的目标,因为这代表每年能从股票中获得较高的现金回报。

如中华电信(2412)2025年7月配发每股5元现金股利,创七年新高,展现稳健获利与优渥回馈。

不过,要留意的是,殖利率并非越高越好,还需结合公司未来的成长性与获利能力综合评估。

  1. 财务稳健,负债比低

选择绩优股进行存股时应避开高风险爆发型公司,重视财务健康,特别是负债比应控制在50%以下,以降低资金压力与经营风险。

例如联发科(2454)多年维持低负债比,抗风险能力强。

2025 年台湾绩优股推荐清单

根据台湾证券交易所数据整理出的2025 年最新殖利率排行榜,富华新(代号 3056)以高达 16.47% 殖利率位居第 1 名,航运股长荣(2603)与阳明(2609)也进入前十高殖利率股清单。

2025年台湾绩优股推荐- ultima markets

以下是筛选出的殖利率前20名的个股清单:

排名股票代码股票名称殖利率(%)基准日收盘价(元)
13056富华新16.4733.4
22603长荣15.82205.5
31713国化13.4455.8
46606建德工业12.2224.55
55225东科-KY12.1485.6
61436华友联11.41116
71463强盛新10.5819.85
82545皇翔10.4243.2
92609阳明10.3372.6
105519隆大10.0229.95
116655科定9.76123
124440宜新实业9.5516.75
132855统一证9.5222.05
142228剑麟9.4795
152020美亚9.2223.85
162637慧洋-KY8.9855.7
172109华丰8.9616.75
183481群创8.7711.4
192348海悦8.74103
209906欣巴巴8.6275.4

(资料来源:台湾证券交易所,统计日期截至2025年6月25日)

投资绩优股的 3 大策略

选对绩优股还不够,如何布局与管理同样重要。以下三种策略适合不同阶段的投资人。

1. 股息再投资法

选择低本益比与高殖利率的绩优股,如金融股富邦金、国泰金等,然后将领到的现金股利再投入相同标的或相关 ETF,靠时间与复利力量滚出大资产,增加复利效果。

2. ETF 配置法

想更分散风险,可考虑含绩优股成分的ETF,像是元大高股息(0056)、国泰永续高股息(00878)、群益台湾精选高息(00919)、国泰股利精选30(00701)等,殖利率多集中在 11–14% 之间,配息频率较高,适合稳定现金流策略。

3. 定期定额 vs 一次投入

对于长期布局而言,一年分4次、6次进场,定期定额可平均成本、降低市场波动风险,不必担心进场点。在高股息的保护下,即使大盘修正,回复速度也较快。

若在股价拉回时一次投入,也可能带来较高报酬。

如何使用 Ultima Markets 布局绩优股差价合约(CFD)?

除了传统买进持有,其实还有一种方式能让你更灵活参与绩优股行情——透过差价合约(CFD)交易绩优股。

透过 CFD 交易机制,投资人可以不必实际持有股票,就能参与绩优股行情涨跌。Ultima Markets 提供 MT4、MT5 平台支援,还整合 Trading Central 买卖信号与技术分析,适合希望灵活操作而不追求实物股东权益者。

透过差价合约CFD交易绩优股的优势- ultima markets

为何选择CFD?

  • 无需持有股票实体,即可参与股价涨跌
  • 可做多也可做空,抓住任何行情机会
  • 杠杆操作:提高资金使用效率
  • 低交易门槛:最小交易量仅0.01手

例如你看好可口可乐(KO)在2025年Q2财报表现出色,可透过Ultima Markets交易其股票CFD,享受涨幅获利;若看空台股金融类股,也能做空中信金等标的。无须担心除息后股价填息不确定,且可搭配杠杆放大资金效益。

立即交易

使用模拟账户练习绩优股交易

如果你还不熟悉CFD交易或担心风险,不妨从模拟账户开始。Ultima Markets 提供模拟账户,账户内含 100,000 美元虚拟资金,可用于练习绩优股 CFD 操作。

Ultima Markets 提供的模拟交易优势

你可以模拟操作技术分析工具、下单策略、止盈止损机制等,不需承担本金风险。

  • 100,000美元虚拟资金,自由模拟操作
  • 支援绩优股、ETF、外汇、黄金等多元商品
  • 与真实平台功能相同,熟悉界面与下单流程
  • 结合 Trading Central 提供图表分析、趋势线标注与买入建议

👉 先申请模拟账户练习,再决定是否进行真实交易,是 UM 推荐的新手流程。

注册模拟账户

结语

总结来说,绩优股是建立稳健投资组合的基石,它们以稳定的获利能力、强大的产业地位和丰厚的股利回报,为投资人提供了一个长期累积财富的有效途径。

无论你是选择传统的存股策略,还是想利用CFD的灵活性来捕捉市场机会,了解如何开始投资绩优股,并选择一个可靠的交易平台都是至关重要的第一步。

别再犹豫了,立即注册Ultima Markets账户,或先开设一个模拟账户,亲身体验如何利用CFD交易全球绩优股,为你的投资之路开辟新篇章!

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1.什么是绩优股?
2.2025 年台湾绩优股推荐清单
3.投资绩优股的 3 大策略
4.如何使用 Ultima Markets 布局绩优股差价合约(CFD)?
5.使用模拟账户练习绩优股交易
6.结语