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I confirm my intention to proceed and enter this website在金融市场波动剧烈的当下,投资人越来越重视稳健与可预期的报酬。在众多投资标的中,“绩优股”因其配息稳定、基本面稳固、长期表现优异,成为不少投资人心中的首选。
不论你是想靠股息收入打造被动现金流,还是想稳健布局退休资金,这篇文章都将是你的实用指南。
本文将带你深入了解什么是绩优股、2025年值得关注的台湾绩优股推荐清单、投资策略,并介绍如何透过Ultima Markets参与绩优股行情,实现全球灵活交易。
绩优股,又称蓝筹股,通常指业绩稳健、市值大、知名度高、营收与获利稳定、每年固定配息的公司股票。这些公司就像股市里的“资优生”,不仅能稳定成长,还能为投资人带来稳定的回报。
蓝筹股(绩优股)在经济循环中表现较为抗跌,且配息稳定,是追求长期现金流者与退休族重视的核心标的。
一个公司的获利能力是判断其是否为绩优股的关键。最直接的方法就是学会如何分析绩优股财报,特别是关注以下几个重要指标:
例如台积电(2330),连续多年毛利率维持在50%以上,2025年Q1税后净利年增率为60.17%(来源:台积电财报)。
许多投资人热衷于绩优股的原因,就是其稳定的股利发放政策。这不仅能为投资人带来被动收入,也是公司营运稳定的象征。追求殖利率高绩优股是许多存股族的目标,因为这代表每年能从股票中获得较高的现金回报。
如中华电信(2412)2025年7月配发每股5元现金股利,创七年新高,展现稳健获利与优渥回馈。
不过,要留意的是,殖利率并非越高越好,还需结合公司未来的成长性与获利能力综合评估。
选择绩优股进行存股时应避开高风险爆发型公司,重视财务健康,特别是负债比应控制在50%以下,以降低资金压力与经营风险。
例如联发科(2454)多年维持低负债比,抗风险能力强。
根据台湾证券交易所数据整理出的2025 年最新殖利率排行榜,富华新(代号 3056)以高达 16.47% 殖利率位居第 1 名,航运股长荣(2603)与阳明(2609)也进入前十高殖利率股清单。
以下是筛选出的殖利率前20名的个股清单:
排名 | 股票代码 | 股票名称 | 殖利率(%) | 基准日收盘价(元) |
1 | 3056 | 富华新 | 16.47 | 33.4 |
2 | 2603 | 长荣 | 15.82 | 205.5 |
3 | 1713 | 国化 | 13.44 | 55.8 |
4 | 6606 | 建德工业 | 12.22 | 24.55 |
5 | 5225 | 东科-KY | 12.14 | 85.6 |
6 | 1436 | 华友联 | 11.41 | 116 |
7 | 1463 | 强盛新 | 10.58 | 19.85 |
8 | 2545 | 皇翔 | 10.42 | 43.2 |
9 | 2609 | 阳明 | 10.33 | 72.6 |
10 | 5519 | 隆大 | 10.02 | 29.95 |
11 | 6655 | 科定 | 9.76 | 123 |
12 | 4440 | 宜新实业 | 9.55 | 16.75 |
13 | 2855 | 统一证 | 9.52 | 22.05 |
14 | 2228 | 剑麟 | 9.47 | 95 |
15 | 2020 | 美亚 | 9.22 | 23.85 |
16 | 2637 | 慧洋-KY | 8.98 | 55.7 |
17 | 2109 | 华丰 | 8.96 | 16.75 |
18 | 3481 | 群创 | 8.77 | 11.4 |
19 | 2348 | 海悦 | 8.74 | 103 |
20 | 9906 | 欣巴巴 | 8.62 | 75.4 |
(资料来源:台湾证券交易所,统计日期截至2025年6月25日)
选对绩优股还不够,如何布局与管理同样重要。以下三种策略适合不同阶段的投资人。
选择低本益比与高殖利率的绩优股,如金融股富邦金、国泰金等,然后将领到的现金股利再投入相同标的或相关 ETF,靠时间与复利力量滚出大资产,增加复利效果。
想更分散风险,可考虑含绩优股成分的ETF,像是元大高股息(0056)、国泰永续高股息(00878)、群益台湾精选高息(00919)、国泰股利精选30(00701)等,殖利率多集中在 11–14% 之间,配息频率较高,适合稳定现金流策略。
对于长期布局而言,一年分4次、6次进场,定期定额可平均成本、降低市场波动风险,不必担心进场点。在高股息的保护下,即使大盘修正,回复速度也较快。
若在股价拉回时一次投入,也可能带来较高报酬。
除了传统买进持有,其实还有一种方式能让你更灵活参与绩优股行情——透过差价合约(CFD)交易绩优股。
透过 CFD 交易机制,投资人可以不必实际持有股票,就能参与绩优股行情涨跌。Ultima Markets 提供 MT4、MT5 平台支援,还整合 Trading Central 买卖信号与技术分析,适合希望灵活操作而不追求实物股东权益者。
例如你看好可口可乐(KO)在2025年Q2财报表现出色,可透过Ultima Markets交易其股票CFD,享受涨幅获利;若看空台股金融类股,也能做空中信金等标的。无须担心除息后股价填息不确定,且可搭配杠杆放大资金效益。
如果你还不熟悉CFD交易或担心风险,不妨从模拟账户开始。Ultima Markets 提供模拟账户,账户内含 100,000 美元虚拟资金,可用于练习绩优股 CFD 操作。
你可以模拟操作技术分析工具、下单策略、止盈止损机制等,不需承担本金风险。
👉 先申请模拟账户练习,再决定是否进行真实交易,是 UM 推荐的新手流程。
总结来说,绩优股是建立稳健投资组合的基石,它们以稳定的获利能力、强大的产业地位和丰厚的股利回报,为投资人提供了一个长期累积财富的有效途径。
无论你是选择传统的存股策略,还是想利用CFD的灵活性来捕捉市场机会,了解如何开始投资绩优股,并选择一个可靠的交易平台都是至关重要的第一步。
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